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Jubílese consus propiostérminos.
Planes de retiro, conversiones Roth, el momento del Seguro Social y los retiros, planificados para que sus ahorros conserven más de lo que ganó.
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- “Mauricio literally saved the day and was so accommodating to my last minute requests.”Christine H.
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¿Cómo puede ayudar MM.TAX con la planificación fiscal del retiro?
Ajustamos los aportes a planes 401(k), SEP y de beneficio definido a su flujo de efectivo, planificamos conversiones Roth y elegimos el momento de los retiros y del Seguro Social para que conserve más de lo que ahorró. Es planificación del retiro enfocada en impuestos que trabaja junto con su asesor financiero. En línea en cualquier parte de California.
Actualizado noviembre de 2026. Atendemos todo California en línea.
Lo que manejamos
Todo lo necesario para hacerlo bien.
Planes 401(k) y de reparto de utilidades
Diseño del plan y estrategia de aportes para dueños de negocio.
Cuentas SEP y SIMPLE IRA
Planes con ventajas fiscales para trabajadores independientes y negocios pequeños.
Planes de beneficio definido
Deducciones anuales grandes y ahorro más rápido para dueños de altos ingresos.
Conversiones Roth y retiros mínimos
Convertir en años de menor tasa y manejar los retiros obligatorios.
Momento del Seguro Social
Estrategia para solicitarlo y coordinación con su cónyuge.
Estrategia de retiros
De qué cuentas retirar, en qué orden y cuándo.
Qué incluye
Lo que recibe con planificación para la jubilación.
Lo que recibe
- Una revisión de su preparación para el retiro y de sus impuestos
- Diseño de plan 401(k), SEP, SIMPLE o de beneficio definido
- Una hoja de ruta de varios años para conversiones Roth y retiros
- Análisis de cuándo solicitar el Seguro Social
- Una revisión anual a medida que cambian las reglas y los ingresos
Qué tener a la mano
¿No lo tiene todo? Llame de todos modos. Le ayudamos a reunirlo.
- Estados de sus cuentas de retiro
- Su estado de cuenta del Seguro Social
- Ingresos del negocio y datos de nómina, si trabaja por cuenta propia
- Su edad de retiro deseada y su meta de ingresos
Cómo cobramos
Cada caso tiene una tarifa fija, cotizada por escrito después de su consulta gratis de 30 minutos. Sin cobro por hora y sin facturas sorpresa. Conocerá el costo total antes de empezar.
Recibir mi cotización fija
A quién ayudamos
Hecho para situaciones como la suya.
Dueños cerca de jubilarse
Convertir el valor del negocio en ingresos para el retiro.
Altos ingresos que ya aportan el máximo
Deducciones mayores con planes avanzados.
Jubilados
Orden de retiros, oportunidades Roth y el momento del Seguro Social.
El proceso
Cómo funciona.
- 01
Revisión de preparación
Bienes, aportes, Seguro Social proyectado y fechas.
- 02
Diseño del plan
La estructura y los niveles de aporte adecuados.
- 03
Hoja de ruta de varios años
Conversiones, retiros y solicitud del Seguro Social, año por año.
- 04
Revisión anual
Ajustes según cambien su vida y las reglas fiscales.
- acceso directo a su asesor
- 1:1
- acceso directo a su asesor
- calificación promedio en 834 reseñas de Google y Yelp
- 4.9
- calificación promedio en 834 reseñas de Google y Yelp
- años sirviendo a dueños de negocios y familias en California
- 25+
- años sirviendo a dueños de negocios y familias en California
En línea, en todo el estado
Empiece en línea. Desde cualquier parte de California.
Sin visitar una oficina ni sala de espera. Nuestro equipo en línea lo maneja todo por teléfono y video, con envío seguro de documentos y firma electrónica.
- 01
Llame o agende
Hable hoy con el equipo en línea o agende una consulta gratis de 30 minutos.
- 02
Suba y firme
Envíe documentos de forma segura y firme electrónicamente desde su teléfono o computadora.
- 03
Nosotros nos encargamos
Nos encargamos del trabajo y del IRS, y le mantenemos al tanto.
La mayoría de los clientes empieza con una llamada
Llame ahoraEl equipo en línea responde sus preguntas, revisa su situación y agenda su consulta gratis. En inglés y en español.
Las reuniones en persona con el dueño son solo con cita, para asuntos complejos o de alto valor, con una tarifa de consulta de $250.
Voces de clientes
De clientes que ya pasaron por esto.
Revisión gratis de 30 minutos para encontrar ahorros fiscales y lo que falta en su plan.
Preguntas frecuentes
Respuestas directas.
¿Cuándo debo empezar a planificar los impuestos de mi jubilación?
Idealmente 10 años o más antes de jubilarse, pero nunca es tarde. Incluso ya jubilado, el orden de los retiros y las conversiones Roth pueden cambiar lo que paga en impuestos de por vida.
¿De verdad puedo obtener deducciones grandes con planes de retiro?
Los dueños de negocio a menudo sí. Los planes de beneficio definido y los 401(k) con reparto de utilidades permiten aportes deducibles mucho mayores que una IRA. Si le conviene depende de sus ingresos, su edad y sus empleados.
¿Qué es una conversión Roth y por qué haría una?
Pasar dinero de una cuenta tradicional a una Roth y pagar el impuesto ahora, normalmente en un año de menores ingresos, para que el crecimiento y los retiros futuros estén libres de impuestos.
¿Cómo deciden el momento del Seguro Social?
Modelamos las edades de solicitud para usted y su cónyuge junto con sus otros ingresos, para encontrar el momento que mejor encaja en su plan.
¿Cómo cobran?
Una tarifa fija por escrito después de una revisión gratis de 30 minutos.
Zona de servicio
Atendemos clientes en línea en todo California
El mismo equipo y los mismos estándares, esté donde esté. Sin visitar una oficina.
Empezar
Vea cómo va su plan de jubilación.
Revisión gratis de 30 minutos para encontrar ahorros fiscales y lo que falta en su plan.